面向支付服务提供商的反洗钱合规解决方案

面向支付服务提供商的反洗钱和 KYC 解决方案

遵守反洗钱 (AML) 和“了解您的客户”(KYC) 的相关法规，在不影响客户体验的情况下，管理日益增长的支付相关金融犯罪风险。

查看详情
  1. 概览
  2. 支付服务提供商面临哪些反洗钱和 KYC 方面的挑战？
  3. 我们的解决方案
  4. 优势
查看详情

确保遵守不断变化的反洗钱和 KYC 法规

新冠疫情后，行业内的快速增长和数字化趋势加速了数字支付渠道的使用。犯罪网络一直在利用这一机会瞄准支付服务提供商，从事一系列非法活动，这些活动通常涉及账户接管或客户欺诈、洗钱、诱骗客户向受制裁客户汇款，以及其他金融犯罪。 

因此，对于支付服务提供商而言，他们必须在遵守日渐复杂全面的法规、保护支付免受不法分子和减少支付处理中的矛盾之间保持健康的平衡状态。如果支付服务提供商采用相关科技处理数字化开户事宜、防范欺诈和提高监管合规性，同时将客户矛盾降至最低，那么就能获得竞争优势。

支付服务提供商 (PSP) 是数字生态系统运行良好的关键。他们促进了客户、企业和银行快速、全天候地使用数字支付。

支付服务提供商面临哪些反洗钱和 KYC 方面的挑战？

支付服务提供商必须始终遵守不断变化的反洗钱和 KYC 法规，但为了在竞争激烈的领域取得成功，他们需要快速响应、实现高效，并提供良好的客户体验。

支付服务提供商面临的关键挑战包括：

  • 遵守相关的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）法规：该行业正受到监管机构日益严格的审查。在欧洲，支付服务提供商（PSP）相关的法规包括《支付服务指令2》（PSD2）、《加密资产市场监管条例》（MiCA）和《第五反洗钱指令》（5MLD）。此外，全球制裁形势日益复杂，PSP必须确保不违反任何制裁规定。
  • 识别潜在欺诈和洗钱：筛查和持续监控是确定风险和识别潜在非法活动的最有效措施。 
  • 交易筛查和监控：监控交易和筛查付款有助于支付服务提供商在早期标记潜在风险。
  • 确保跨地区的速度和效率：利用 API 技术的全渠道解决方案可在交易领域提供快速、高效的服务，而不受地区限制。

我们的解决方案

帮助您遵守反洗钱和 KYC 相关法规

我们的技术和数据解决方案可帮助支付服务供应商保持敏捷性、降低支付相关风险及提高合规性。

优势

以一系列可拓展且具有成本效益的解决方案管理反洗钱和 KYC 义务。 

shopping/large/customer-support

方便、高效且引人入胜的客户体验

我们利用先进科技，结合无缝集成和全渠道连接，提供快速、对客户友好的流程，从而最大限度提高效率，促进良好的客户体验。

tile icon

灵活、可扩展，足以满足动态需求

我们的解决方案非常灵活，可以单独使用，也可以与其他 LSEG 解决方案配合使用，以满足特定的要求。它们还具有可拓展性，可以适应动态的业务需求。 

tile icon

快速且具有成本效益

我们的解决方案不仅能加快和优化反洗钱和 KYC 流程，还通过引入自动化和提升效率的方式来帮助降低整体合规成本。

联系我们的专家

我们的专家将为您量身定制 KYC 和反洗钱解决方案，以满足您的特定需求。

查看详情

查看详情

帮助与支持

已经是我们的客户？

通过 MyAccount 获取帮助
external

办公地点

联系您附近的伦敦证券交易所集团办公地

找到离您最近的办公场所