面向数字化银行的反洗钱合规解决方案

面向数字化银行的反洗钱和 KYC 解决方案

运用数据和领先技术的力量，使了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 合规挑战转变为实现增长和差异化的机会。

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  1. 概览
  2. 数字化银行面临哪些反洗钱和 KYC 挑战？
  3. 我们的解决方案
  4. 优势
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帮助您的数字化银行有效应对 KYC 和反洗钱挑战。

整个银行业持续推进数字化转型，以降低成本，实现全天候的连接并提供深入的客户体验。

除超数字化以外，金融犯罪分子越来越善于利用依赖技术实现的新机会来从事非法活动。银行作为监管预期的前沿，需要发现并根除洗钱、欺诈和其他金融犯罪风险，但许多银行都难以完全履行 KYC 和反洗钱义务。

数字化银行主要面向千禧一代和 Z 世代 (80 后、90 后和 00 后)，他们希望获得更快且顺畅的开户体验。然而，KYC 和反洗钱流程可能对这一体验造成很大的困扰，导致成本上升、客户流失率增加和运营低效。所有反洗钱流程的设计都必须以客户体验为中心。

数字化银行面临哪些反洗钱和 KYC 挑战？

数字化银行必须确保开展强有力的反洗钱筛查和 KYC 检查，以履行不断增加的监管义务，并帮助遏制洗钱、欺诈和其他金融犯罪。

主要挑战包括：

  • 开户成本和客户流失率上升：‌‌客户希望获得顺畅的开户体验。意向客户放弃率最高的环节出现在 eIDV（电子身份验证），这意味着获客成本的增加。2022 年有 68% 的客户在开户流程中选择了放弃。
  • 误报：误报越多，补救成本就越高，体验就越差。
  • 环境变化和持续警报：KYC 并非一次性的流程。KYC 是基于客户风险水平和客户互动（如交易和支付）的持续过程。
  • 欺诈：身份和支付欺诈自 2020 年以来呈上升趋势。您务必了解开户人员的身份，并对其交易进行监控。

我们的解决方案

帮助数字化银行持续遵守不断变化的法规

我们的解决方案融合数据和领先技术的力量，以不同的方式帮助数字化银行解决 KYC 和反洗钱挑战。借助这些解决方案，企业能够实现其客户（反洗钱）筛查、身份验证、银行账户验证和增强型尽职调查流程的数字化，从而在为客户提供更好、更快、更顺畅的开户体验的同时，保持监管合规性。

优势

提供敏捷且全面的方法，助您应对 KYC 和反洗钱挑战

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无缝集成的领先技术

端到端的全套 KYC 数字化 API 解决方案，可实时全面解决身份验证、反洗钱合规、制裁合规、尽职调查和支付欺诈风险。

风险情报数据的广度和深度

利用我们行业领先的 LSEG World-Check 数据库中的海量数据，并且由可靠的国际品牌提供支持。

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优化的客户体验

人工 KYC 流程可能导致开户进程繁琐冗长，从而使客户感到沮丧并放弃开户。数字化 KYC 可扫除这些挑战，建立更快、对客户更友好的流程，同时改善合规性。

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我们的专家将为您量身定制 KYC 和反洗钱解决方案，以满足您的特定需求。

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